Ligocu Betfandecs adota procedimentos de identificação de usuários (KYC, Know Your Customer) e de prevenção à lavagem de dinheiro (AML, Anti-Money Laundering) para apoiar um ambiente mais seguro e alinhado às exigências aplicáveis.

Plataformas de ativos digitais precisam adotar verificação de identidade e monitoramento de transações para ajudar a prevenir atividades ilícitas, como lavagem de dinheiro, fraude ou roubo de identidade.

Para acessar algumas funções, como depósitos, saques e negociação, pode ser necessária a verificação de identidade.

O que é KYC?

KYC (Know Your Customer) é o processo de confirmar a identidade do usuário.

O objetivo é confirmar que o usuário é real e que os dados informados estão corretos.

  • coleta de dados pessoais;
  • validação de documentos;
  • redução do risco de fraude.

O que é AML?

AML (Anti-Money Laundering) reúne medidas para prevenir a lavagem de dinheiro.

  • monitoramento de transações;
  • análise de riscos;
  • identificação de atividades suspeitas;
  • comunicação às autoridades competentes, quando aplicável.

Por que a verificação é necessária

  • prevenção de fraudes;
  • proteção dos usuários;
  • conformidade com exigências aplicáveis;
  • um ambiente mais seguro para operar.

Documentos para verificação

Documento de identificação

  • passaporte;
  • documento de identidade;
  • carteira de motorista.

O documento deve estar válido, legível e completo.

Comprovante de endereço

  • contas de serviços públicos;
  • extratos bancários;
  • documentos oficiais.

O documento não deve ter mais de 3 meses.

Verificação por selfie

  • foto selfie;
  • verificação por vídeo;
  • checagem biométrica.

Processo de verificação

  • criação da conta;
  • envio dos documentos;
  • verificação automática;
  • análise manual, se necessário;
  • confirmação de acesso.

Prazo de análise

A verificação normalmente leva de 24 a 72 horas.

O prazo depende da qualidade dos documentos, das checagens necessárias e da demanda do sistema.

Motivos para recusa

  • documentos inválidos;
  • imagens ilegíveis;
  • dados incompletos;
  • suspeita de fraude;
  • não atendimento às exigências.

Monitoramento de transações

  • análise de padrões;
  • identificação de riscos;
  • monitoramento de transações de maior valor.

Caso haja suspeita, o acesso pode ser temporariamente limitado.

Responsabilidade do usuário

  • fornecer dados corretos;
  • enviar documentos válidos;
  • não utilizar arquivos falsos;
  • manter as informações atualizadas.

Informações incorretas podem levar à limitação da conta.

Conformidade e segurança

  • verificação KYC;
  • monitoramento AML;
  • prevenção de fraudes;
  • análise de riscos.

Esses procedimentos ajudam a tornar o uso da plataforma mais seguro.

Kontakt

Se tiver dúvidas sobre a verificação, entre em contato com o suporte pelos canais oficiais do site Ligocu Betfandecs.